يريد كيبل مساعدة البنوك في الحد من الجرائم المالية من خلال الضمان الآلي

أبلغ الناس في الولايات المتحدة عن 8.8 مليار دولار من الاحتيال المالي في عام 2022 إلى لجنة التجارة الفيدراليةوبينما تلقت لجنة التجارة الفيدرالية عددًا أقل من التقارير ، 2.4 مليون مقابل 2.9 مليون في عام 2021 ، فإن الرقم النقدي الإجمالي أعلى بنسبة 30٪ من عام 2021. التحويل المصرفي أو الاحتيال في الدفع 1.6 مليار دولار في عام 2022.

عندما توسع هذا عالميًا ، كابلأخبرت المؤسس المشارك ناتاشا فيرنير موقع TechCrunch أن الجريمة المالية تصبح مشكلة بقيمة 4 تريليونات دولار. ويعمل فيرنير ، المؤسس المشارك كاتي سافيتز وفريق كابل منذ عام 2021.

أوضح Vernier أن البنوك وشركات التكنولوجيا المالية بحاجة أولاً إلى وضع ضوابط للتخفيف من المخاطر ، ويمكن أن تشمل الضوابط فحوصات اعرف عميلك ، والعقوبات ، والفحوصات ، والمعاملات ، والمراقبة ، وجميع العروض التي يقدمها البائعون مثل Unit21 و Alloy.

منذ حوالي عقد من الزمان ، كانت البنوك تتلقى غرامات من قبل المنظمين لوجود “ضوابط غير كافية للجرائم المالية” ، وبينما انخفض عدد هذه الغرامات مع دخول البائعين ، لا تزال بعض البنوك تتلقى غرامات بسبب “ضوابط غير فعالة” ، كما قال فيرنير. . . ذلك لأن هناك مطلبًا ثانيًا يتعين على المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم الوفاء به ، وهو أن تختبر بشكل مستقل ما إذا كانت ضوابطها تعمل بالفعل.

وقالت: “حتى الآن تم هذا يدويًا بالكامل”. تقوم البنوك والشركات المالية يدويًا بأخذ عينات من نسبة ضئيلة من الحسابات لمحاولة معرفة ما إذا كانت هذه الضوابط تعمل أم لا. هذا ما قمنا به آليًا ، ونعتقد أننا الحل الآلي الأول والوحيد المتاح في الوقت الحالي “.

وهذا يجعل منصة Cable ، التي توفر ضمانًا آليًا وتقييمًا للمخاطر ، مكملة للعديد من بائعي الجرائم المالية. إنه يمكّن البنوك والشركات المالية من مراقبة جميع حساباتهم – وليس مجرد جزء بسيط كما كان من قبل – لمعرفة ما إذا كانت متوافقة مع اللوائح وما إذا كانت ضوابط فشلها تعمل كما هو متوقع لمكافحة الانتهاكات.

يمنح Cable أيضًا للمنظمات المصرفية كخدمة الإشراف على شركاء التكنولوجيا المالية الذين يعملون معهم – تذكر أن معظم شركات fintech ليس لديها تراخيص بنكية وبالتالي تعمل مع البنوك لتقديم الخدمات المالية.

في العام الماضي ، زادت الشركة إيراداتها خمس مرات ، ومنذ عام 2021 ، اجتذبت عملاء ، بما في ذلك اكسيوم بنك ، و Quaint Oak Bank و Griffin على الجانب المصرفي ، وشركات التكنولوجيا المالية والتشفير ، بما في ذلك Tide and Ramp.

قال فيرنير: “يتعين على شركات التكنولوجيا المالية العمل مع البنوك ، في جوهرها ، لاقتراض رخصتها”. “هذا هو المكان الذي نجد فيه قوة جذب حقيقية وواحدة من المجالات التي يركز عليها OCC (مكتب المراقب المالي للعملة) بشكل خاص في الوقت الحالي: البنوك التي تقرض تراخيصها للتكنولوجيا المالية. إنهم بحاجة إلى فهم فعالية عناصر التحكم في تلك الشركات المالية ، ومنتجنا مناسب تمامًا لحالة الاستخدام هذه. “

أعلنت شركة Cable اليوم عن سلسلة A بقيمة 11 مليون دولار ، بقيادة Stage 2 Capital و Jump Capital ، بمشاركة من المستثمر الحالي CRV. يمنح الاستثمار الجديد الشركة ما يزيد قليلاً عن 16 مليون دولار من إجمالي التمويل.

يمكّن رأس المال الشركة من التوظيف عبر فرق الإنتاج والهندسة والبيانات والوصول إلى السوق وأيضًا تسريع تطوير منتجاتها. قال Vernier إن الشركة قامت ببناء 1٪ فقط من المنتجات والميزات في خارطة طريق لمدة عامين.

في غضون ذلك ، قال فيرنير إنه مع تقدم الصناعة المصرفية ، ستستمر في إضافة المزيد من الطرق للمستهلكين للتعامل مع مواردهم المالية بدلاً من البنوك التقليدية فقط. وبهذا سيكون هناك المزيد من التدقيق من جانب المنظمين لتحسين الرقابة ، ولهذا السبب قالت إن هذا هو “الوقت المثالي لشركة كيبل لجمع المزيد من الأموال والإسراع”.

قال فيرنير: “يهتم المنظمون بشكل خاص باختبار الفعالية ، ولكن أيضًا التقلبات في الصناعة المصرفية في الوقت الحالي ، مع COVID وإذا كنا في حالة ركود أم لا ، فهناك زيادة في الجرائم المالية”. “لقد شهدنا بالتأكيد ، على الصعيد العالمي ، زيادة في الاحتيال وأنواع أخرى من الجرائم المالية على مدى السنوات القليلة الماضية. ومع بدء تطبيق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة ، سنشهد المزيد من الجرائم المالية “.