هيئة الأوراق المالية والبورصات تتهم مؤسس شركة المساعدة المالية الناشئة فرانك بالاحتيال على جي بي مورجان

لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لديها متهم تشارلي جافيس ، مؤسس شركة فرانك الناشئة للمساعدة المالية للطلاب ، مع الاحتيال فيما يتعلق ببيع الشركة بقيمة 175 مليون دولار إلى بنك جي بي مورجان تشيس في عام 2021.

جي بي مورجان أقام دعوى قضائية ضد جافيس في ديسمبر ، زاعمًا أنها ساعدت في “تزوير ملايين العملاء من أجل حث البنك على شراء شركتها”. هذه التهمة هي أصل شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات اليوم ، والتي تتهم جافيس “بتقديم العديد من التحريفات” حول ملايين المستخدمين المزعومين لفرانك لإغراء جي بي مورجان.

تزعم الشكوى أنه مع تقدم المحادثات بين الطرفين ، ضغطت جي بي مورجان على المديرين التنفيذيين في فرانك للحصول على البيانات المرتبطة بعملائها. يُزعم أن جافيس طلب مساعدة مدير الهندسة في فرانك لإنشاء بيانات تركيبية لجعلها تبدو كما لو كان لدى فرانك 4.25 مليون عميل. وعندما رفض هذا المدير التعاون ، زُعم أن جافيس دفعت 18000 دولار لأستاذ علوم البيانات لتصنيع البيانات “المطلوبة لإغلاق الصفقة”. ريادية الشابة تنفي هذه الادعاءات ورفعت بدورها دعوى ضد البنك ، متهماً أن البنك سمح لها بالرحيل في نوفمبر “بسوء نية”.

من جانبها ، تدعي JPMorgan أنها اكتشفت الاحتيال المزعوم عندما أرسلت رسائل بريد إلكتروني لاختبار التسويق إلى قائمة عملاء Frank التي قدمتها الشركة وعاد أكثر من 70 ٪ منهم.

كجزء من عملية الاستحواذ ، ورد أن Javice تلقت 9.7 مليون دولار بشكل مباشر من عائدات الأسهم ، وملايين أخرى بشكل غير مباشر من خلال الصناديق الاستئمانية بالإضافة إلى عقد يمنحها مكافأة احتفاظ بقيمة 20 مليون دولار كموظفة جديدة في JPMorgan Chase.

بدلاً من مساعدة الطلاب ، نزعم أن السيدة جافيس شاركت في عملية احتيال بالمدرسة القديمة: لقد كذبت بشأن نجاح فرانك في مساعدة ملايين الطلاب على التنقل في عملية المساعدة المالية للكلية من خلال تكوين بيانات لدعم ادعاءاتها ، ثم استخدمت هذه المعلومات المزيفة في حث شركة JPMC على الدخول في صفقة بقيمة 175 مليون دولار ، كما قال Gurbir S. Grewal ، مدير قسم التنفيذ في SEC ، في بيان مكتوب. “حتى الشركات في المراحل المبكرة غير العامة يجب أن تكون صادقة في تمثيلاتها ، وعندما تقصر ، سنحاسبها كما في هذه الحالة.”

الشكوى المقدمة في محكمة المقاطعة الأمريكية للمنطقة الجنوبية لنيويورك ، تتهم جافيس بانتهاك أحكام مكافحة الاحتيال في قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون الأوراق المالية لعام 1934. وتذكر الشكوى أيضًا الصناديق الاستئمانية التي يحتفظ بها جافيس كمدعى عليهم في قضايا الإغاثة. تسعى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إلى الحصول على تعويض زجري ، ونقابة ضابط ومدير ، وإزاحة من الرضا ومصلحة الحكم المسبق بشأنها ، والعقوبات المدنية.

منذ رفع الدعوى ، كان هناك الكثير من التناقضات بين الطرفين. ومنذ ذلك الحين ، وصف جي بي مورجان تشيس عملية الاستحواذ بأنها “خطأ كبير. ” في يناير ، البنك اغلق موقع فرانك. وفي آذار (مارس) ، تقدمت جافيس بدعوى مضادة ، قائلة إنه “غير معقول” أن JP Morgan “كان يقود إلى الاعتقاد بأن فرانك كان لديه 4.25 مليون مستخدم مسجل عندما زعم موقعه على الإنترنت علنًا أن الشركة ساعدت أكثر من 350 ألف شخص في الوصول إلى المساعدات المالية”. كما تدعي أنه لا يمكن تضليل البنك بشأن الأعمال ، مشيرة إلى مواد العناية الواجبة وبيانات التقييم.