منصة الخدمات المصرفية النيجيرية Maplerad تجمع 6 ملايين دولار ، بقيادة Peter Theil’s Valar Ventures

انطلقت منصات الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) بسرعة في جميع أنحاء عالم التكنولوجيا المالية على مدار الثمانية عشر شهرًا الماضية. من خلال الشراكة مع البنوك ، تسمح هذه المنصات للكيانات من الشركات الناشئة والشركات المالية إلى الشركات الكبرى والبنوك بتقديم خدمات وتجارب مصرفية مخصصة لعملائها.

حققت Fintechs التي تقدم خدمات BaaS في الولايات المتحدة وأوروبا ، مثل Unit و Rapyd و Treasury Prime ، نطاقًا كبيرًا بسبب الأنظمة المصرفية المتطورة التي تتمتع بها في أسواقها. ومع ذلك ، فإن نظرائهم يحاولون تكرار هذا النمو في الأنظمة المصرفية الأقل تقدمًا مثل إفريقيا ، حيث لم يتم إثبات الطلب على هذه المنتجات وقابليتها للتوسع.

في أحدث التطورات ، مابليرادإحدى شركات التكنولوجيا المالية التي وصفها مؤسسوها معجزة الشمس و أوبينا تشوكوجيوكي بصفتها جهة فاعلة عالمية في نظام BaaS تستهدف إفريقيا ، تمكنت من جمع 6 ملايين دولار من التمويل الأولي. وبحسب مصادر أمريكية مقرها مابليراد، التي خرجت من التخفي ، رفعت الجولة عند تقييم 30 مليون دولار. رفض المؤسسون التعليق.

يمكن تتبع رحلة Maplerad كشركة إلى عام 2020 ، عندما أطلق المؤسسون أول منتج لها ، Wirepay. بدأ التطبيق بمساعدة المستخدمين على إجراء مدفوعات دولية من خلال تقديم حلول دفع عبر الحدود بالعملة الورقية والعملات المشفرة. ومع ذلك ، فقد تحولت منذ ذلك الحين إلى منتج مالي متعدد الإمكانات موصوف ذاتيًا يمكّن المستخدمين من تلقي المدفوعات بعملات متعددة والاحتفاظ بها وتسديدها ، وإنشاء بطاقات افتراضية ومادية ، ودفع الفواتير.

في العام الماضي ، جمعت Wirepay دفعة مسبقة لم يتم الكشف عنها ، بما في ذلك شيك بقيمة 125000 دولار من OnDeck. وكانت شركة Golden Palm Investments Corporation و Greenhouse Capital وبعض المديرين التنفيذيين في Stash و Berrywood Capital من المستثمرين الآخرين في الجولة.

مع نمو Wirepay إلى أكثر من 50000 مستخدم ، بشكل رئيسي في نيجيريا ، قال Anyanwu ، في مكالمة مع TechCrunch ، إن الشركات بدأت في الاستفسار عن البنية التحتية الداخلية التي تدعم الميزات في تطبيق المستهلك الخاص بها. صرح الرئيس التنفيذي ورئيس قسم التكنولوجيا قائلاً: “أراد الناس استخدام البنية التحتية التي تدعم Wirepay وتغطية التراخيص والعلاقات المصرفية”.

ذكر Anywanwu أيضًا أن Maplerad (الشركة الأم) كانت تريد دائمًا فصل هذه البنية التحتية للشركات الأخرى. ومع ذلك ، عندما تدفقت الطلبات الخارجية بشكل جماعي ، رتبوا أخيرًا لإطلاق بيتا Maplerad ، وهو منتج Infra الذي يسمح للشركات بتضمين ميزات مالية قوية مثل الحسابات والمدفوعات والعملات الأجنبية والبطاقات في منتجاتهم ، في أغسطس.

“منذ اليوم الأول ، عندما أنشأنا Wirepay لعملائنا ، علمنا أن الخطوة النهائية ستكون بنية تحتية على الرغم من أننا لم نبدأ البنية التحتية للأعمال أولاً. قال الرئيس التنفيذي: “لكي يتمكن أي شخص من بناء أي شيء متعلق بالتمويل ، فإن لديه مجموعة كبيرة من الخدمات المصرفية التي يجب أن يبدأ بها ، وحتى قبل دمج الميزات ، يتعين عليهم تجاوز العديد من العقبات”. أحدها العلاقات المصرفية والامتثال. الآخر هو الترخيص. لذا تعمل Maplerad على حل مشاكل البنية التحتية المالية لهذه الشركات في إفريقيا. نحن نتعامل مع هذا المكدس بالكامل ونوفر أفضل واجهات برمجة التطبيقات (API) في فئتها والتي يمكن أن تجعلك تطلق منتجًا ماليًا في غضون خمس دقائق. لذا فبدلاً من إنفاق الشركة لمدة 8 أشهر ومليوني دولار للبدء في بناء منتج للتكنولوجيا المالية ، يمكنك التكامل مع واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بنا والبدء في البث المباشر. “

أصبحت منصات الخدمات المصرفية كخدمة شائعة لدى الشركات التي تحاول تضمين الخدمات المالية في عروضها لأن البنوك الكبيرة القائمة كانت بطيئة نسبيًا في رفع مستوى خدماتها مع وتيرة التغيير في عالم التكنولوجيا والخدمات المصرفية. على هذا النحو ، ترى منصات الخدمات المصرفية كخدمة فرصة لتقديم خدمات أكثر تخصيصًا ومرونة بتكلفة أقل. المساحة تزداد سخونة – بعض منافسي Maplerad في نيجيريا تشمل Anchor المدعومة من YC و Bloc و OnePipe والشركات المالية الأكبر مثل Flutterwave.

في مقابلة مع TechCrunch في شهر أغسطس ، أشار الرئيس التنفيذي لشركة Anchor إلى الخبرة الفنية لفريقه المؤسس ، والاهتمام بالأمان وقابلية التوسع والسرعة التي يمكن للشركات أن تنطلق بها على منصتها عندما سئل عن ميزة الشركة الناشئة على الآخرين.

طرح مؤسسو Maplerad سؤالًا مشابهًا ، حيث أشاروا إلى “النطاق الأوسع للعلاقات المصرفية” للمنصة ، و “تقنية لا مثيل لها” ، و “أفضل المستثمرين / الشركاء المؤسسيين”. بالتوازي مع ذلك ، قال جيمس فيتزجيرالد ، الشريك في Valar Ventures ، متحدثًا عن الاستثمار ، إنه نظرًا لأن أجزاء كبيرة من سكان إفريقيا لا تزال مستبعدة ماليًا على الرغم من نضوج الأعمال في القارة ، “هناك فرصة كبيرة لشركة Maplerad التي تعد الأفضل في فئتها المصرفية مثل حل خدمة لتزويد الشركات بالبنية التحتية المالية للتوسع في جميع أنحاء إفريقيا وعلى مستوى العالم بسرعة وسهولة. “

قادت شركة VC التي أسسها Peter Thiel جولة Maplerad الأولية ، وهي ثالث استثمار أفريقي لها بعد Kuda و Yellow Card. يشمل المستثمرون الآخرون في الجولة شركة Golden Palm Investments ، و Michael Vaughn (مدير العمليات السابق ، Venmo) ، وصندوق Fintech ، و Babs Ogundeyi (الرئيس التنفيذي ، Kuda) Armyn Capital ، و Dunbar Capital ، و Strawhat Investment ، و Polymath Capital ، و Unpopular Ventures ، و Sean Mahsoul و MyAsiaVC. . قال المؤسسون إنهم استثمروا أيضًا أموالهم في الشركة.

أثناء التخفي ، عالج Maplerad ملايين الدولارات شهريًا لأكثر من 100 شركة تم الحصول عليها على نظامها الأساسي ، بما في ذلك الشركات الناشئة مثل Pastel و Spleet و Bridgecard و Onboardly و Vella و Crowdforce و Dojah و GetEquity وعدد قليل من البنوك. وهي تخطط لاستخدام الاستثمار لاكتساب المزيد من العملاء الآن ، فقد انتهى التخفي ، والحصول على تراخيص إضافية ، وبناء فريقها وترسيخ وجودها في جميع أنحاء إفريقيا.