قامت شركة Pastel ، وهي منصة نيجيرية لحفظ الدفاتر ومنصة رقمية للتجار ، بجمع 5.5 مليون دولار بقيادة TLcom

لا نهاية لرقمنة عمليات الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs) في قطاع البيع بالتجزئة التقليدي عبر أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى. في نيجيريا وحدها ، تتكون هذه الصناعة ، التي تبلغ قيمتها أكثر من 200 مليار دولار ، من أكثر من 40 مليون شركة بأحجام مختلفة ، وفقًا لـ التقارير.

تتألف تجارة التجزئة التقليدية في البلاد من أكشاك صغيرة وأسواق في الهواء الطلق تبيع منتجات مختلفة من الأطعمة والمشروبات ومحلات البقالة إلى منتجات العناية الشخصية والقرطاسية. جمعت الشركات الناشئة في السوق الرقمية B2B مثل TradeDepot و Sabi و Omnibiz ملايين الدولارات لمساعدة الآلاف من هذه الشركات على شراء المخزون من الشركات المصنعة مع توفير حلول لتتبع التدفق النقدي والمدفوعات والوصول إلى رأس المال. وفي الوقت نفسه ، توفر مجموعة أخرى من الشركات الناشئة برامج وتطبيقات لمساعدة تجار التجزئة هؤلاء في إمساك الدفاتر وعمليات تتبع المبيعات ، من بين ميزات أخرى.

باستيلأعلنت شركة ناشئة في الفئة الثانية ظلت تحت الرادار لأكثر من عام عن زيادة أولية قدرها 5.5 مليون دولار بقيادة شركة رأس المال الاستثماري TLcom Capital الأفريقية. كما شاركت شركات رأس مال مخاطر أخرى مثل Global Founders Capital (GFC) و Golden Palm Investments و DFS Labs و Ulu Ventures و Plug and Play و Soma Cap في الجولة الأولية. جمعت الشركة الناشئة مبلغ 620 ألف دولار في العام الماضي من بعض مستثمريها الحاليين.

سابي كاش سابقاً ، تأسست باستيل من قبل أبو ذر رويشو أولاميد أولاديجي و إيزونا أوكونكوطلاب الدراسات العليا بجامعة ستانفورد الذين ، وفقًا للمؤسس المشارك وكبير مسؤولي النمو (CGO) أوكونكو ، في مقابلة مع TechCrunch ، شاركوا اهتمامات مماثلة في بناء حلول للشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسواق الناشئة ، لا سيما من بلدانهم الأصلية: أفغانستان (Royesh) ونيجيريا (أولاديجي وأوكونكو).

المنتج الرئيسي للشركة ، Sabi (يجب عدم الخلط بينه وبين سوق التجارة الإلكترونية B2B الذي يحمل نفس الاسم) ، هو تطبيق مسك دفاتر رقمي يسمح للشركات الصغيرة بمراقبة وإدارة معاملاتهم وعملائهم ، والحصول على رؤى حول تدفقاتهم النقدية ، وإصدار الإيصالات ، وإدارة العملاء المدينين لهم بشكل فعال.

ظلت الشركات الصغيرة في نيجيريا غير متصلة بالإنترنت لسنوات طويلة حيث تقوم الشركات بتخزين المعلومات والبيانات الأساسية مرتجلاً ، على الورق أو دفاتر الأستاذ. كل أوجه القصور هذه ، إلى جانب كونها مضيعة للوقت ، تؤدي إلى أخطاء وتؤثر على التدفق النقدي والتمويل ، وهذا هو سبب فشل تسعة من كل 10 شركات صغيرة في البلاد في السنوات الخمس الأولى. تساعد حلول مسك الدفاتر مثل Pastel هذه الشركات على تبسيط العمليات رقميًا وتوفير المال.

قال Okonkwo إن مسك الدفاتر وإدارة علاقات العملاء التي تم إطلاقها في العام الماضي سجلت أكثر من 100،000 تاجر بحلول ديسمبر 2021. يحتوي التطبيق المجاني حاليًا على أكثر من 45000 مستخدم تاجر نشط. أضاف Pastel مؤخرًا المزيد من الميزات للتجار للحصول على المزيد من القيمة في هذه السلسلة. ومع ذلك ، على عكس الأنظمة الأساسية الأخرى التي جمعت العديد من الميزات في تطبيق واحد ، اختار Pastel إستراتيجية مختلفة وجعل كل منتج مستقلًا: استلام سريع و تمويل الباستيل.

“كانت عملية التفكير لدينا بمجرد أن حصلنا على قوة دفع ، كانت الخطوة التالية هي الحصول على بعض القيمة. لذلك أضفنا ميزات إلى تطبيق Sabi وما نبنيه الآن هو أكثر قليلاً ، “قال Okonkwo عن قرار الشركة ببناء ثلاث منصات قائمة بذاتها بدلاً من دمجها جميعًا في تطبيق واحد. “الطريقة التي فكرنا بها في الأمر هي ، على عكس إنشاء تطبيق فائق يمتلكه الكثير من شركات التكنولوجيا المالية الأخرى أو يسعى لتحقيقها ، فإننا نتخذ نهجًا أساسيًا أكثر ، مما يعني أنه يمكن لأي مستخدم Pastel الاشتراك مع أي من تطبيقاتنا بنفس معلومات تسجيل الدخول والوصول إلى جميع الحلول الأخرى التي نقدمها “.

يوفر تطبيق الإيصال السريع للشركات أدوات بسيطة للفواتير والإيصالات وأكثر من 60 ألف مستخدم تاجر نشط. من ناحية أخرى ، فإن تطبيق SwiftMoney ، الذي يستفيد من مجموعات الادخار المحلية المسماة ajo في نيجيريا لتوفير التمويل للشركات ، تم بناؤه خلسة خلال الأشهر الثلاثة الماضية من خلال Pastel Financing.

Ajo أو esusu هو مخطط مالي شائع في نيجيريا حيث تتبرع مجموعة من الأشخاص بالمال على فترات متفاوتة لقائد يخزن الأموال نيابة عنهم. يمكن أن يكون لديهم أغراض مختلفة للانخراط في هذا النشاط ، مثل الادخار نحو هدف معين أو الوصول إلى مجموعة كبيرة من الائتمان.

مجموعات ajo على Pastel لديها قائد ، بالإضافة إلى التعامل مع الإجراءات الشكلية لتحصيل الأموال وإيداعها في [Pastel] حساب مصرفي ، يقوم بتنزيل التطبيق لإعداد ملفات تعريف للأعضاء. لذلك عندما يرغب أي من الأعضاء (الذين هم في هذه الحالة تجار) في الحصول على قروض ، يطلب القائد من التطبيق ثم يرسل الأموال إليهم قبل تحصيل المدفوعات عند استحقاقها.

بدأت Pastel في تحقيق إيرادات مؤخرًا فقط وهي تفعل ذلك عن طريق فرض فائدة ورسوم رمزية على هذه القروض ؛ كما أن لديها حق الوصول إلى المدخرات لاستخدامها كعوامة لتمويل القروض. وقال أوكونكو إن الشركة التي تبلغ من العمر عامًا واحدًا تخطط لزيادة الديون الرأسمالية بحلول يناير لاستكمال هذه العملية. “لم نرفع العدد الآن لأننا لم نوسع نطاق منتج القروض لدينا. لكن الخطة بحلول شهر يناير ، بمجرد أن نتوسع بشكل أسرع ، سنقوم بجمع الديون أو الشراكة مع لاعب ديون حالي ، ثم نصبح أداة الإنشاء “.

ليست شركة Pastel ومقرها الولايات المتحدة ولاغوس هي الشركة الناشئة الوحيدة التي تعمل في هذا النوع من الأعمال. في الأشهر الـ 24 الماضية ، العديد من الشركات الناشئة في جميع أنحاء غرب إفريقيا ، بما في ذلك Kippa ، صدم (التي في الآونة الأخيرة أطلقت تكامل التجارة الاجتماعية مع Meta) و OZÉ و Bamba ، وقد غامروا بخدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة بأدوات مسك الدفاتر والائتمان. بينما يقدمون ميزات متطابقة تقريبًا مثل التعامل مع مسك الدفاتر وإدارة المخزون وتتبع المبيعات ، يجادل Okonkwo بأن نهج Pastel المرتكز على المنتج يميز الشركة عن الآخرين.

قال الشريك المؤسس: “كفريق ، نتخذ نهجًا للنمو يقوده المنتج حيث نكرره بعد إجراء كميات هائلة من الأبحاث حول كيفية استخدام المستخدمين للحلول وما يطلبونه”. سيساعد العاصمة الجديدة Pastel في زيادة جهودها في هذا المجال حيث تتطلع إلى توسيع عروض منتجاتها وتطوير المزيد من ميزات إدارة الإنتاجية والتمويل والأدوات حول المدخرات الجماعية والقروض والمدفوعات للشركات الصغيرة.