جمعت Hawk AI ، وهي منصة لمكافحة غسل الأموال ومنع الاحتيال للبنوك ، 17 مليون دولار

هوك AIجمعت شركة ألمانية تعمل على تطوير برامج مكافحة غسيل الأموال (AML) وبرامج ذكية لمنع الاحتيال العرضي للمؤسسات المالية ، 17 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة ب.

قبل الآن ، كان لدى Hawk AI جمع 10 ملايين دولار، ومع وجود 17 مليون دولار جديد في البنك ، قالت الشركة إنها تخطط لتعزيز تطوير منتجاتها وخطط التوسع العالمية. وقادت Sands Capital الجولة الثانية من السلسلة B ، بمشاركة من Picus Capital و DN Capital و Coalition و BlackFin Capital Partners.

يقدر هذا يصل الى يتم غسيل 2 تريليون دولار من المكاسب غير المشروعة كل عام ، والتي تمثل ما يصل إلى 5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، مع فقط 1٪ من هذه الأرباح غير المشروعة التي تم استردادها. وهذا هو المكان الذي تنطلق فيه شركة Hawk AI كشكها.

تأسست شركة Hawk AI في ميونيخ عام 2018 ، وهي تعمل على تحسين كيفية إدارة البنوك وشركات الدفع لمخاطر الامتثال الخاصة بها من خلال نظام مراقبة AML المعياري أصلي على السحابة والذي يعد “بأعلى مستوى من القابلية للتفسير” في محرك صنع القرار الذي يعمل بالذكاء الاصطناعي. وهو أمر محوري لعمليات التدقيق والتحقيقات التنظيمية.

قال توبياس شويجر ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Hawk AI ، لموقع TechCrunch: “يجب أن تكون المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية قادرة على فهم القرارات التي يقودها الذكاء الاصطناعي والثقة فيها”. “التفسير الكامل لمثل هذا الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لبناء الثقة والقبول.”

تقدم Hawk AI منتجات مثل فحص المدفوعاتو فحص العملاءو مراقبة المعاملاتو الاحتيال في المعاملاتو تصنيف مخاطر العملاءالتي تسمح لعملائها ببناء نموذج تصنيف المخاطر الخاص بهم من خلال الجمع بين البيانات الثابتة (مثل بيانات المنتج أو البيانات الجغرافية) مع البيانات الديناميكية (مثل بيانات المعاملات مثل تقارير الأنشطة المشبوهة).

من بين عملائها منصة إدارة الإنفاق الأوروبية Moss ، شركة معالجة المدفوعات الأمريكية بنك أمريكا الشماليةوالبرازيل بنك البرازيل الأمريكتين.

صندوق اسود

إلى جانب تراث شاغلي الوظائف في الفضاء مثل فيرافينو أنظمة بي أيه إيو وحيهناك جديدون بارزون آخرون في هذا المجال ، بما في ذلك الاحتيال المالي يونيكورن فيدزاي و مساحة الميزات المدعومة من VC. ومع ذلك ، فإن Hawk AI تروّج لأوراق اعتمادها السحابية الأصلية ونموذج الأعمال SaaS كأحد عوامل التفاضل الأساسية ، مقابل عمليات النشر المحلية العقيمة للعديد من اللاعبين القدامى.

لكن الشركة حريصة على التأكيد على تركيزها على معالجة عالم “الصندوق الأسود” الذي تسكنه عادةً خوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي – فهم سبب اتخاذ الخوارزمية لقرار محدد أمر أساسي ، ويجب على الشركات أن تكون قادرة على تبرير سبب الإبلاغ عن عميل واحد . كمحتال محتمل.

تجدر الإشارة إلى أن برامج الكشف عن الحالات الشاذة الأخرى تعطي نظرة ثاقبة للعوامل التي أدت إلى العلم. لكن Hawk AI تقول إن تقنيتها المعلقة ببراءة اختراع تخبر المستخدمين أيضًا بـ “النطاق المتوقع” للسلوك الطبيعي ، مع إعطاء درجة لكل عامل خطر باستخدام لغة بشرية طبيعية. تقول الشركة إن هذا السياق ضروري من حيث تقييم ما إذا كانت الحالة مؤهلة كنشاط مشبوه أم لا.

قال شفايجر: “بالنسبة إلى Hawk AI ، تتكون القابلية للتفسير من مجالين”. “ما هو مبرر القرار الفردي المدفوع بالذكاء الاصطناعي ، وكيف تم تطوير الخوارزميات التي تساهم في الذكاء الاصطناعي؟ يحتاج مسؤولو الامتثال إلى الشفافية بشأن كليهما “.